央行在3月23日發(fā)布了關(guān)于推動金融網(wǎng)關(guān)建設(shè)，提升跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)水平的聲明。

以下為央行發(fā)布原文：

隨著我國金融業(yè)對外開放不斷深化，我國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)越來越多使用環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）提供的跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)，參與機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模日益增長，對業(yè)務(wù)連續(xù)性、穩(wěn)定性和數(shù)據(jù)的合規(guī)性、安全性均提出了更高要求。前期，我國部分中小銀行曾出現(xiàn)與SWIFT網(wǎng)絡(luò)連接不穩(wěn)定情況，影響跨境業(yè)務(wù)辦理。2018年5月，國際清算銀行“支付與市場基礎(chǔ)設(shè)施委員會（CPMI）”發(fā)布《與終端安全相關(guān)的批發(fā)支付欺詐風(fēng)險管理策略》，明確報(bào)文傳輸網(wǎng)絡(luò)利益相關(guān)方要采取措施，共同維護(hù)金融穩(wěn)定，并要求各成員央行推動實(shí)施。目前，全球已有多家央行作出跨境金融報(bào)文本地存儲安排，通過建立數(shù)據(jù)倉庫進(jìn)行合規(guī)審慎分析。

人民銀行高度重視相關(guān)要求，于2018年發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)管理的通知》。為進(jìn)一步提升跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)水平，保障SWIFT境內(nèi)用戶（以下簡稱用戶）合法權(quán)益和業(yè)務(wù)連續(xù)性，SWIFT與4家中資機(jī)構(gòu)合資成立金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司，向用戶提供金融網(wǎng)關(guān)服務(wù)，包括建立并運(yùn)營金融報(bào)文服務(wù)的本地網(wǎng)絡(luò)集中點(diǎn)、建立并運(yùn)營本地?cái)?shù)據(jù)倉庫等服務(wù)。SWIFT與中資機(jī)構(gòu)合作開展金融網(wǎng)關(guān)服務(wù)有利于實(shí)現(xiàn)互利共贏，為用戶提供更為穩(wěn)定、韌性強(qiáng)、安全且合規(guī)的服務(wù)。

下一步，人民銀行將加強(qiáng)督促指導(dǎo)，推動各方規(guī)范開展金融網(wǎng)關(guān)業(yè)務(wù)。

1. 什么是金融網(wǎng)關(guān)服務(wù)？

金融網(wǎng)關(guān)作為中國境內(nèi)和境外金融信息網(wǎng)絡(luò)之間的一個關(guān)口，統(tǒng)一向中國境內(nèi)環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）用戶（以下簡稱用戶）提供約定服務(wù)，主要包括兩項(xiàng)內(nèi)容：一是建立并運(yùn)營金融報(bào)文服務(wù)的本地網(wǎng)絡(luò)集中點(diǎn)，為用戶提供與 SWIFT 主干網(wǎng)的穩(wěn)定、韌性強(qiáng)和安全的連接；二是在中國境內(nèi)建立并運(yùn)營本地?cái)?shù)據(jù)倉庫，用于對跨境交易報(bào)文進(jìn)行數(shù)據(jù)存儲以及事后監(jiān)測和分析。

2. 本地網(wǎng)絡(luò)集中點(diǎn)的主要作用是什么？

答：建立本地網(wǎng)絡(luò)集中點(diǎn)，主要目的是增進(jìn)用戶網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)姆€(wěn)定性、韌性和安全性，確保跨境金融信息服務(wù)連續(xù)處理。用戶通過接入本地網(wǎng)絡(luò)集中點(diǎn)，可與SWIFT主干網(wǎng)建立穩(wěn)定、韌性強(qiáng)和安全的連接，防止出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)中斷等異常情況。同時，由金融網(wǎng)關(guān)公司為用戶統(tǒng)一提供接入指導(dǎo)、業(yè)務(wù)咨詢等專業(yè)化服務(wù)，將便利用戶的業(yè)務(wù)和技術(shù)管理、也有利于進(jìn)一步保障用戶權(quán)益。

3. 為什么要將跨境金融報(bào)文信息存儲在本地?cái)?shù)據(jù)倉庫？

由于跨境支付業(yè)務(wù)的特殊性，交易鏈條長、節(jié)點(diǎn)多，單一機(jī)構(gòu)無法完整掌握業(yè)務(wù)的終態(tài)和全貌，業(yè)務(wù)信息存在碎片化、不透明的情況，既不利于金融機(jī)構(gòu)實(shí)時掌握集團(tuán)內(nèi)跨境業(yè)務(wù)的情況，也不利于監(jiān)管部門開展監(jiān)管工作。為推動跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)更加透明，實(shí)現(xiàn)穿透式監(jiān)管和跨境離岸數(shù)據(jù)的統(tǒng)籌監(jiān)測，更好地識別和管理與核心服務(wù)相關(guān)的運(yùn)行風(fēng)險和金融風(fēng)險，有必要將跨境金融報(bào)文信息存儲在境內(nèi)，并基于內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)管需要使用。目前，全球已有多家央行作出了類似安排，通過建立數(shù)據(jù)倉庫進(jìn)行合規(guī)審慎分析。

參考鏈接：http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/4212383/index.html

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本文來源:FreeBuf.COM

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